1. Mục tiêu công việc:
- Thực hiện vai trò đầu mối trong công tác quản trị dòng tiền và cơ cấu nguồn vốn bao gồm: lập kế hoạch và điều phối phương án tài trợ vốn, vận hành hiệu quả các hạn mức tín dụng ngân hàng theo từng dự án;
- Đồng thời chịu trách nhiệm quản lý toàn diện hồ sơ liên quan đến vay vốn, bảo lãnh, giao dịch ngoại tệ và thanh toán.
- Mục tiêu nhằm đảm bảo dòng tiền được kiểm soát chặt chẽ, phân bố hợp lý theo tiến độ sản xuất – thi công, đáp ứng đầy đủ nhu cầu thanh khoản phục vụ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp.
2. Chức năng và nhiệm vụ:
2.1. Quản trị phương án vốn và kế hoạch dòng tiền;
- Lập kế hoạch và cân đối dòng tiền tổng thể theo ngày/tuần/tháng/quý/năm từ các nguồ.
- Phân bổ vốn hiệu quả cho từng công trình và toàn công ty; Đảm bảo thanh khoản, tối ưu hóa việc sử dụng nguồn vốn.
- Phối hợp các bộ phận để cập nhật kế hoạch, theo dõi thực hiện và cảnh báo sớm nguy cơ mất cân đối dòng tiền;
- Cung cấp dữ liệu đầu vào cho báo cáo dòng tiền định kỳ, phục vụ quản trị thanh khoản và điều phối vốn.
2.2. Thu xếp vốn và vận hành hạn mức tín dụng, bảo lãnh;
- Thu xếp vốn ngắn hạn và dài hạn theo lịch gia hạn hoặc tái cấp, mở mới hạn mức tín dụng phục vụ nhu cầu cho toàn công ty và từng dự án.
- Quản lý tình trạng sử dụng hạn mức tín dụng, phân tích nhu cầu vốn và đề xuất kế hoạch giải ngân phù hợp.
- Tổng hợp số liệu từ các phòng ban để lập kế hoạch đề xuất giải ngân, bảo lãnh và báo cáo định kỳ theo yêu cầu tổ chức tín dụng.
- Phối hợp các bên liên quan để đảm bảo hồ sơ được xử lý đúng tiến độ, tuân thủ yêu cầu pháp lý, đồng thời tối ưu hóa chi phí tài chính và điều kiện giải ngân.
2.3. Đầu mối giao dịch và xử lý hồ sơ với tổ chức tín dụng và bên thứ ba liên quan đến hoạt động tài chính;
- Là đầu mối trực tiếp làm việc với tổ chức tín dụng, ngân hàng và bên thứ ba.
- Chuẩn bị và nộp hồ sơ tín dụng, xử lý các tình huống phát sinh trong quá trình giao dịch.
- Soạn thảo công văn, biểu mẫu, đề xuất gửi tổ chức tín dụng, đảm bảo đúng quy định và tiến độ giải ngân.
2.4. Kiểm soát và lưu trữ chứng từ tài chính – tín dụng;
- Lưu trữ và quản lý hồ sơ: hợp đồng tín dụng, bảo lãnh, vay nội bộ, thế chấp, ngoại tệ, huy động vốn..
- Cập nhật và đối chiếu gốc vay, lãi vay, phí bảo lãnh theo từng ngân hàng và dự án
2.5. Giao dịch ngoại tệ và điều phối thanh khoản;
- Chốt tỷ giá mua - bán ngoại tệ với ngân hàng, đảm bảo tối ưu chi phí vốn vay và kiếm soát rủi ro tỷ giá .
- Theo dõi dòng tiền ngoại tệ, đảm bảo thanh toán nhập khẩu đúng hạn, tránh phát sinh chi phí do trễ hạn hoặc thiếu hụt thanh khoản.
- Điều phối vốn giữa các tài khoản ngân hàng và công ty thành viên trong hệ thống nhằm tối ưu hóa nguồn lực và giảm chi phí sử dụng vốn.
2.6. Thực hiện báo cáo quản trị tài chính, kiểm toán và các công việc theo chỉ đạo;
- Tổng hợp và cung cấp báo cáo quản trị phục vụ Ban Giám đốc: Dòng tiền, hạn mức vay, giải ngân, phân bố vốn và hiệu quả sử dụng nguồn lực tài chính, tham gia và quá trình lập và theo dõi ngân sách tiền của công ty.
- Phối hợp cập nhật dữ liệu và báo cáo dashboard định kỳ, đảm bảo tính chính xác và kịp thời.
- Hỗ trợ cung cấp hồ sơ phục vụ kiểm toán, ngân hàng hoặc cơ quan chức năng theo yêu cầu.
- Phối hợp các phòng ban rà soát, chuẩn hóa chứng từ, giải trình số liệu tài chính – tín dụng.
- Tham gia chuẩn bị tài liệu và làm việc với đơn vị kiểm toán, ngân hàng hoặc cơ quan quản lý khi cần.
- Thực hiện các nhiệm vụ khác phát sinh liên quan đến hoạt động công ty theo chỉ đạo từ Trưởng phòng Tài chính hoặc Ban Lãnh đạo.
